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¿Quieres ser tu propio asesor financiero? Comencemos ya

Administrar las finanzas, si no se maneja correctamente, podría ser la peor pesadilla de una pareja. Es comprensible que el dinero sea una mercancía sensible, y cómo lo gasta dice mucho sobre usted.

Para las parejas, encontrar el término medio en lo que respecta al dinero podría ser la diferencia entre permanecer juntos y divorciarse, lo que demuestra cuán vital es este tema.

Las finanzas podrían ser la peor pesadilla de una pareja

La mayoría de la gente busca un asesor financiero que valga la pena, pero ¿alguna vez has pensado en ser tu propio asesor personal? Y mientras lo hace, asegúrese de tener a su pareja a bordo, solo para que todos estén en la misma página.

No tan fácil

De todos modos, aconsejarse sobre asuntos financieros no es tan fácil como parece, como explica Dawn Ridler, un experto en dinero líder. Hay mucho que hacer para tomar estas grandes decisiones, como los ahorros para la jubilación, ya sea tomar una póliza de seguro, cuándo invertir, cuánto invertir, etc.

Como tal, Ridler tiene algunas palabras de consejo si está dispuesto a escuchar. Para empezar, dice que bajo ninguna circunstancia debe mezclar inversiones y seguros.

Si desafortunadamente lo ha hecho, encuentre una manera de salir de él sin ser castigado con grandes penalidades. Mirándolo críticamente, ¿tiene sentido que sus inversiones estén vinculadas a su salud?

Y si ya tienes un asesor financiero, Ridler dice que por mucho que confíes en ellos, no siempre tomes decisiones basadas solo en su palabra.

Bueno, ella está de acuerdo en que la mayoría de ellos asesorarán claramente sobre cómo todas las esferas de su vida se impactan entre sí financieramente, pero también debe tomarse un momento y ver si lo que le dicen tiene sentido para usted.

Tómese un momento y vea si todo tiene sentido

Una vez hecho esto y armado con todos los hechos, puede tomar una decisión informada, de la que puede asumir toda la responsabilidad pase lo que pase. No parece correcto culpar a su planificador si algo sale mal, pero ya lo han presentado todo de antemano, ¿verdad?

Seguro de vida

En cuanto a contratar una cobertura de seguro de vida, Ridler opina que, de hecho, hay muchos factores que entran en juego. Ella insiste en que su cobertura debe adaptarse exactamente a lo que necesita, y tenga cuidado de evitar estar "sobrecubierta". De esta manera, puede pagar menos primas, y el monto adicional se puede transferir a ahorros o inversiones, o ambos.

Ahorrar para la jubilación es un ejercicio difícil, y Ridler está de acuerdo. Antes de determinar exactamente cuánto guardar, debe definir sus objetivos futuros, luego diseñar un plan sobre cómo se deben alcanzar estos objetivos.

Ahorrar para la jubilación es un ejercicio difícil

Si acude a su asesor con esto, este experto financiero advierte que la mayoría de las personas en la profesión usan un conjunto predefinido de programas para ubicarlo en su camino, pero ella siente que dichos programas tienen muchos supuestos incorporados que pueden no ser plausible en este día y edad.

Como tal, debe revisar cuidadosamente su plan con su asesor, asegurándose de que entiendan de dónde viene y hacia dónde va, y de esta manera eliminará la mayoría de las variables.

El post ¿Quieres ser tu propio asesor financiero? Empecemos Ya apareció por primera vez en Finance Blvd.

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